Merhabalar değerli takipçiler 👋
2009 yılında halka açık en büyük 10 şirkete 5'er bin dolar olmak üzere toplamda 50 bin dolar yatırım yaptığınızı varsayalım. Şimdiye kadar bu yatırım nasıl performans gösterdi? Temettü getirileri ne kadar oldu ve bu temettüler yıllık asgari ücret karşısında nasıl bir değer oluşturdu? Bu soruları üç farklı tablo ile detaylandırarak inceleyelim.
1. Temettü Gelirleri: Yıllık Ne Kadar Kazandık?
İlk olarak, yatırımlarımızın her yıl ne kadar temettü getirdiğine bakalım. 2009'dan itibaren bu 10 şirketten her sene aldığımız temettülerin toplamı, yıllık bazda değişiklik göstermiştir. Tablodaki verilerden görüyoruz ki, şirketler hem temettü oranlarını artırmış hem de bu oranlar yatırımın geri dönüşünü güçlendirmiştir. 2010 yılında toplamda 2455 dolar temettü elde ederken, 2024 yılına gelindiğinde bu rakam 4478 dolar seviyesine ulaşmıştır.
Yatırım sürecinde temettüler her yıl yeniden yatırım yapılmış olsaydı, bu da bileşik getirilerin daha yüksek seviyelere ulaşmasını sağlayacaktı. Ancak bu hesaplama temettülerin yatırımcı tarafından harcandığı veya başka amaçlarla kullanıldığı varsayımıyla yapılmıştır.
2. 15 Yılda Portföy Ne Kadar Büyüdü?
İkinci tablo, yatırım yaptığımız şirketlerin 15 yıl içindeki performansını göstermektedir. 2009'dan 2024'e kadar bu 10 şirketin hisse fiyatları ne kadar arttı? Portföyün toplam büyüme oranı nedir? Şirket bazında performans farklılıkları gözlemlenmekle birlikte, genel portföyümüz % 92,62 oranında büyümüştür. 15 senelik dolar enflasyonunun %47 olduğunu düşünürsek bu rakam enflasyon üzeri getiri demek.
Örneğin, FROTO şirketi bu süreçte % 348,70 büyürken, EREGL şirketi % 2,5 büyüme kaydetmiştir. Ancak portföyün geneli göz önünde bulundurulduğunda, yapılan yatırımlar değer kazanmış ve 50 bin dolarlık başlangıç yatırımı 2024 yılında yaklaşık 96.311 dolar seviyesine ulaşmıştır.
Bu süreçte bazı şirketlerin diğerlerine göre daha hızlı büyüdüğünü, bazılarının ise daha mütevazı bir artış kaydettiğini görüyoruz. Yatırım portföyünün geniş kapsamlı olması, riskleri dengelemeye yardımcı olmuş ve uzun vadede güçlü bir büyüme sağlanmıştır.
3. Temettüler ve Asgari Ücret: Her Yıl Kaç Asgari Ücret Kazandık?
Üçüncü tablo, her yıl elde ettiğimiz temettülerin kaç asgari ücrete karşılık geldiğini göstermektedir. 2010 yılında aldığımız temettüler, o yılki asgari ücretle karşılaştırıldığında yaklaşık 6,7 seviyesindeyken, 2024 yılında bu rakam 9 olmuştur.
Her yıl değişen asgari ücret oranlarına baktığımızda, temettülerin reel anlamda daha fazla değer kazandığını görmekteyiz. Örneğin, 2015 yılında elde ettiğimiz temettü gelirleri 6,6 değerindeyken, 2019 yılında bu rakam 10,7 olmuştur. Bu da uzun vadeli temettü yatırımının enflasyon karşısında gücünü koruduğunu ve hatta zamanla reel getiriler sunduğunu göstermektedir.
Sonuç: Uzun Vadeli Yatırımın Gücü
Bu çalışmanın ortaya koyduğu en önemli sonuç, sabırlı ve uzun vadeli yatırımın, özellikle temettü getiren şirketlerde, yatırımcıya ne kadar güçlü geri dönüşler sağlayabileceğidir. 50 bin dolarlık bir yatırım, temettüler ve şirket büyümeleri sayesinde önemli bir değer kazanmış, temettü gelirleri ise yıllık asgari ücret bazında her geçen yıl daha da anlamlı hale gelmiştir.
Özetle, uzun vadede yatırım yaparken portföyün büyümesine ve temettü gelirlerine odaklanmak, yatırımcıyı sadece sermaye kazancı değil aynı zamanda sürekli bir gelir kaynağı elde etme fırsatıyla da buluşturabilir.
Not-1: Tüm hesaplamalar için Google Finance verileri ve temettucu.com adresinden yararlanılmıştır.
Not-2: Geçmiş asgari ücret verilerine buradan ulaşabilirsiniz.
Not-3: $ enflasyonu hesaplama aracına buradan ulaşabilirsiniz.
Not-4: Yazdıklarım tamamen kendine nottur. Hiçbir tavsiye içermemektedir...
.jpg)