Merhaba arkadaşlar,

Ağustos ayını da geride bıraktık ve her zamanki gibi, bu ay da portföyümdeki gelişmeleri sizlerle paylaşmak istiyorum. Dürüst olmak gerekirse, önceki aylardan çok da farklı bir süreç yaşanmadı. Yapılan eklemelere rağmen portföy milim ilerlemedi 😊 Aslında bu durumu, genç bir ağacın büyüme sürecine benzetebiliriz. Bilirsiniz, ağaçlar ilk dikildiğinde gözle görülür bir büyüme sergilemezler. Toprak altında kökleri yayılır, sağlam bir temel oluştururlar. Bu süreçte dışarıdan bakan biri hiçbir gelişme görmeyebilir, hatta ağacın hiç büyümediğini düşünebilir.

İşte portföyüm de şu anda benzer bir aşamada. Yeni yatırımlar yapıyorum, stratejimi geliştiriyorum ve piyasayı daha iyi anlamaya çalışıyorum. Bu, ağacın köklerinin yayılması gibi. Şu an için görünür bir büyüme olmasa da, bu süreç gelecekteki güçlü büyümenin temellerini atıyor. Nasıl ki ağaç, zamanla ve doğru bakımla yavaş yavaş boy verip dallanıp budaklanırsa, portföyümün de zamanla aynı şekilde gelişeceğine inanıyorum. Aylardır belki milim ilerleme olmadı ama her ekleme, her analiz ve her öğrendiğim ders, geleceğe yönelik sağlam bir yatırım. Bu süreçte sabır ve istikrar çok önemli. Tıpkı bir bahçıvanın genç ağacını her gün sulaması, bakım yapması gibi, ben de portföyümü düzenli olarak gözden geçiriyor ve gerekli ayarlamaları yapıyorum. Belki şu an için göz alıcı sonuçlar yok, ama uzun vadede bu emeklerin meyvelerini toplayacağıma inanıyorum. Sizlerle bu süreci paylaşmakta hem kendi motivasyonumu artırıyor hem de belki benzer durumda olan yatırımcılara ilham veriyor olabilir. Unutmayalım ki, finansal büyüme de tıpkı bir ağacın büyümesi gibi, zaman ve özen isteyen bir süreç. Gelecek aylarda daha olumlu gelişmeler paylaşabilmeyi umuyorum. Kim bilir, belki de bir sonraki güncellememde, ağacımızın ilk filizlerini verdiğini göreceğiz! 🌱💼

Her neyse, ağaç metaforuyla biraz dallandırıp budaklandırdık konuyu 😀 Şimdi, genç fidanımızın son durumuna bir göz atalım. Portföyümün güncel halini sizlerle paylaşmak istiyorum. Bakalım, köklerimiz ne kadar derinleşmiş, dallarımız ne yöne uzanmış:

Bu ay EGEEN hariç tüm hisselerde alımlar gerçekleştirdim. 7 AKSA, 4 FROTO, 3 EREGL, 2 TOASO, 4 ISDMR, 39 TUPRS, 3 TTRAK, 27 ISMEN, 1 KORDS ve 69 SISE eklemesi yaptım. Portföy büyüklüğüm ise yeniden 16.000 $ altına düşerek 15.569,80 $ olarak gerçekleşti.

Her bir alımın fiyatını tek tek not etmek oldukça zamanımı alıyor. Bu nedenle, ay içinde eklediğim toplam lot sayısını ve bu lotların ay sonunda ulaştığı değeri sizlerle paylaşmak istedim. Yukarıdaki tabloya baktığımızda, ay içinde eklenen lotların toplamının ay sonunda 17.513 TL'ye ulaştığını görebilirsiniz.

Bunların yanı sıra, bu ay kira masrafımı ciddi oranda azaltacak bir adım attım ve daha uygun bir eve taşındım. Kira miktarında bir azalma olsa da taşınma masrafları nedeniyle bu durumun alımlarıma etkisini birkaç ay sonra hissedeceğim.

Kısaca toparlamak gerekirse, yolculuğum tüm hızıyla sürüyor. Yıl sonu 20.000 dolarlık portföy hedefine doğru her gün küçük ama kararlı adımlarla ilerliyorum. Henüz yolun başındayız; önümüzde daha nice yeni fırsatlar ve aşılması gereken engeller olacak ☺️ Bu finansal yolculukta yanımda olduğunuz ve deneyimlerimi sizlerle paylaşma fırsatı verdiğiniz için hepinize gönülden teşekkür ederim.

Sevgi ve başarı dileklerimle, bir sonraki güncellememizde görüşmek üzere!

“Birikim, geleceğin sessiz bekçisidir; lüks ise anın doyumsuz hırsızı.”

Not: Yazdıklarım tamamen kendine nottur. Hiçbir tavsiye içermemektedir...

 

Merhaba değerli arkadaşlar ✋

Zamanın ne kadar hızlı geçtiğini fark ettiniz mi? Daha dün gibi hissettiren yıllar bir çırpıda geçti gitti. Bu süre zarfında hayatımızda birçok şey değişti, hatta bazı alışkanlıklarımızı bile gözden geçirdik. İşte tam da bu süreçte, Eurobond'lar hayatımıza girdi ve birçoğumuzun dikkatini çekti. Peki, bu Eurobond'larla geçen 10 yılda neler oldu dersiniz? Gelin, bu sorunun peşinden gidelim ve bir hesap yapalım.

10 yıl boyunca her ay Eurobond alan bir yatırımcıyı düşünelim. Bu yatırımcı, zamanla biriktirdiği Eurobond'larla bugün ne durumda? Fiyatlara ve getirilerine baktığımızda, böyle bir strateji izleyen yatırımcı, uzun vadede düzenli bir getiri sağlamış gibi görünüyor. Ancak, bu getiriyi anlamlandırmak için bir karşılaştırma yapmak gerekli. Burada devreye ABD enflasyonu giriyor. ABD'deki enflasyon oranları, aslında yatırımcının reel getirisini anlamamıza yardımcı olan bir anahtar. Çünkü yatırım, yalnızca nominal getirilere bakılarak değerlendirilmemeli; enflasyon gibi faktörler göz önüne alındığında, gerçekte ne kadar kazandığınız daha net ortaya çıkar.

Hesaplamalarımı yaparken, 2043 vadeli Eurobond fiyatlarını temel aldığımı belirtmek isterim. (Son 10 yılın 2043 vadeli Eurobond fiyatlarını görmek için tıklayınız.) Ayrıca, her ayın 1’inde geçerli olan açılış fiyatlarını kullandım.

Senaryo 1;

Her ay düzenli olarak alımlar yapıldığında,

Toplam Ödenen Miktar: $94602

Ulaşılan Eurobond Sayısı: 120

Tahmini Yıllık Pasif Gelir: $5851,20

Tüm Süreç Boyunca Alınan Toplam Kupon Ödemesi: 30.231,2 $

Güncel Değer: 85.832,4 $

Alınan Kuponlarla Beraber Toplam Güncel Değer: 124.833 $

Kâr Oranı: % 31.96

İlk olarak, her ay düzenli Eurobond alımı yaptığımızı ve kupon ödemelerini başka bir yatırımda kullanmadan biriktirdiğimizi varsayalım. Bu 10 yıllık süreçte toplamda 94.602 dolar yatırmış olurduk ve 120 adet Eurobond’a sahip olurduk. Bu yatırımların getirdiği tahmini yıllık pasif gelir ise 5.851,20 dolar gibi bir rakama ulaşırdı. Tüm süreç boyunca alınan toplam kupon ödemesi ise 30.231,2 dolar olurdu. Bugün bu Eurobond’ların güncel değeri 85.832,4 dolar seviyesinde ve kupon ödemeleriyle birlikte toplam değer 124.833 dolara ulaşmış durumda. Bu da yatırdığımız paranın %31,96 oranında bir kâr sağladığı anlamına geliyor. Ancak gelen kuponları hesaba katmazsak güncel durumda ana paramızın yaklaşık %10 civarında erimiş olduğunu görebiliriz.

Gelen kuponlar yeni Eurobond alımlarında kullanıldığında ise;

Toplam Ödenen Miktar: $75708,26

Ulaşılan Eurobond Sayısı: 136

Tahmini Yıllık Pasif Gelir: $6631,36

Güncel Değer: 97.306,64 $

Peki, kupon ödemelerini yeni Eurobond alımlarında kullansaydık nasıl bir sonuç elde ederdik? Bu stratejiyi izlediğimizde, toplamda 75708,26 dolar ödemiş ve 136 adet Eurobond biriktirmiş olurduk. Bu ek yatırımlar sayesinde tahmini yıllık pasif gelirimiz 6631,36 dolara yükselirdi. Eurobond’larımızın güncel değeri ise 97.306,64 dolar seviyesine ulaşırdı.

Son 10 yılın ABD enflasyon oranı : % 32 (Hesaplama için tıklayın)

Son 10 yılın ABD enflasyon oranı %32 olarak gerçekleşti. Ancak bu oranı direkt olarak yatırımlarımızla karşılaştırmak doğru olmaz. Çünkü biz her ay düzenli alım yaparak yatırımımızı zaman içinde parçalara böldük; 10 yıl önce toplu bir alım yapmadık. Bu da, enflasyonun etkisinin yıllar içinde farklı zaman dilimlerine yayılması anlamına geliyor. Dolayısıyla, yatırımımızın performansını değerlendirirken, sadece genel enflasyon oranını değil, yaptığımız düzenli alımların zamanlamasını da göz önünde bulundurmak önemli. Yinede bir karşılaştırma yapacak olursak enflasyonun epey üzerinde bir kazanç sağladığımızı söyleyebiliriz. 

Senaryo 2; 

Peki alımlarımızı her ay değilde 2 ayda 1 şeklinde yapsaydık ne olurdu ?

Toplam Ödenen Miktar: $47.550

Ulaşılan Eurobond Sayısı: 60

Tahmini Yıllık Pasif Gelir: $2925,60

Tüm Süreç Boyunca Alınan Toplam Kupon Ödemesi: 14.871,8 $

Güncel Değer: 42.916,2 $

Alınan Kuponlarla Beraber Toplam Güncel Değer: 57.788 $

Kâr Oranı: % 21,5

Bu süreçte alınan toplam kupon ödemeleri ise 14.871,8 dolar olmuş. Güncel değer ise 42.916,2 dolara ulaşmış, kuponlarla birlikte toplam güncel değerimiz 57.788 dolara çıkmıştı. Bu, %21,5'lik bir kâr oranına işaret ediyor. Fakat gelen kuponları yine hesaba katmadığımızda ana paramızın yaklaşık %10 eridiğini söyleyebiliriz.

Gelen kuponlar yeni Eurobond alımlarında kullanıldığında ise;

Toplam Ödenen Miktar: $33.324,71

Ulaşılan Eurobond Sayısı: 60

Tahmini Yıllık Pasif Gelir: $2925,60

Güncel Değer: 42.916,2 $

Kâr Oranı: % 28,8

Kuponları yeni Eurobond alımlarında kullanarak yatırımlarımızı artırdığımızda sonuçlar daha etkileyici hale geliyor. Bu stratejiyle, toplam ödenen miktar 33.324,71 dolara düşerken yine 60 Eurobond sahibi olunmuş ve tahmini yıllık pasif gelirimiz 2925,60 dolar olarak korunmuş. Güncel değere göre %28,8'lik bir kâr oranı sağlamış.

Kısacası düzenli olarak Eurobond alan bir yatırımcının bu stratejiyle güzel sonuçlar elde ettiğini görebiliyoruz. Toplam ödenen miktarın düşmesi, tahmini yıllık pasif gelirin artması ve güncel değerin yükselmesi bu yaklaşımların etkili olduğunu gösteriyor. Enflasyonu aşmak da cabası! Elbette geleceği kesin olarak tahmin etmek zor olsa da, geçmiş deneyimler geleceğe ışık tutar. İşte bu yüzden geleceği şekillendirmek için bugün ne yaptığımız önemlidir. Unutmayalım ki her an yeni bir başlangıçtır.

Sonuçlar oldukça güzel görünse de, hesaplamalar ana portföyümüzün $ enflasyonuna karşı dirençli olabilmesi için her kupon ödeme döneminde bir miktar geri alım yapılmasının önemini vurguluyor. Peki, bu geri alım miktarı ne olmalı? Eurobond portföyümüzle alım gücümüzü nasıl koruyabiliriz? Gelecekte, Eurobond güvenli geri alım noktasını belirleyen çalışmamı paylaşacağım. Lütfen takipte kalın! 😊

Yeniden görüşmek dileğiyle !

Not-1: Yukarıda yapılan tüm hesaplamalar için Eurobond Hesaplama Aracını bu linke tıklayarak kullanabilirsiniz.

Not-2: Yazdıklarım tamamen kendine nottur. Hiçbir tavsiye içermemektedir...

   Sevgili yatırımcı dostlarım, hepinize merhaba!

Son yıllarda yatırım dünyasında adını sıkça duyduğumuz bazı hisseler, dönem dönem büyük ilgi odağı olmuş ve yatırımcıların radarına girmiştir. Peki, bu hisselerin en çok konuşulduğu anlarda yatırım yapsaydık, bugün cebimizde ne olurdu? Ya da biraz daha ileri gidip, bu hisselere en popüler oldukları andan iki yıl önce kimsenin konuşmadığı dönemlerde adım atsaydık, sonuçlar nasıl değişirdi? Gelin, hep birlikte zaman tünelinde kısa bir yolculuğa çıkalım ve bu merak uyandıran senaryolara bir göz atalım. Bakalım geçmişin trendleri, bugün bize ne kazandırırdı.

Google Trend verilerine göre, son 20 yılda en popüler 10 hisse şu şekilde sıralanmış: THYAO, SASA, ASELSAN, TUPRS, PETKİM, HEKTS, EREGL, ZOREN, FENER ve KOZAL. Şimdi, bu hisselerin sırayla en çok konuşulduğu tarihleri belirleyelim.

1) THYAO

Grafikten de görüleceği üzere THYAO terimi en çok Ağustos-2023 tarihinde aratılmış.

2) SASA

Grafikten de görüleceği üzere SASA terimi en çok Kasım-2022 tarihinde aratılmış.

3) ASELSAN

Grafikten de görüleceği üzere ASELSAN terimi en çok Kasım-2017 tarihinde aratılmış.

4) TUPRS

Grafikten de görüleceği üzere TUPRS terimi en çok Eylül-2023 tarihinde aratılmış.

5) PETKIM

Grafikten de görüleceği üzere PETKIM terimi en çok Ocak-2023 tarihinde aratılmış.

6) HEKTS

Grafikten de görüleceği üzere HEKTS terimi en çok Kasım-2022 tarihinde aratılmış.

7) EREGL

Grafikten de görüleceği üzere Eregl terimi en çok Kasım-2022 tarihinde aratılmış.

8) ZOREN

Grafikten de görüleceği üzere Zoren terimi en çok Ekim-2023 tarihinde aratılmış.

9) FENER

Grafikten de görüleceği üzere Fener terimi en çok Eylül-2020 tarihinde aratılmış.

10) KOZAL

Grafikten de görüleceği üzere Kozal terimi en çok Ocak-2023 tarihinde aratılmış.

Şimdi, bu hisselerin en popüler oldukları tarih ve 2 yıl öncesi olmak üzere, iki farklı senaryoda geçmişten günümüze kadar olan getirilerini hesaplayalım.

Sevgili okuyucular, şimdi gelelim analizimizin en heyecan verici kısmına!

Yukarıdaki iki tablo, son 20 yılın en popüler 10 hissesini mercek altına alıyor ve bize ilginç bir hikâye anlatıyor. Ve inanın, sonuçlar beni de şaşırttı! İlk bakışta göze çarpan şey, popülerlik zirvesinde alınan hisselerin, sessiz sakin dönemlerde alınanlara kıyasla çok daha düşük getiri sağlaması. Bu durumu görünce, ünlü yatırımcı Warren Buffett'ın sözü aklıma geldi: "Başkalarının açgözlü olduğu zamanlarda korkak, korkak olduğu zamanlarda açgözlü olun." Sanki tablolarımız bu sözü doğrular nitelikte, değil mi?

Düşünsenize, herkes bir hisse hakkında konuşurken, sosyal medya çalkalanırken, o hisseyi almak kulağa ne kadar cazip geliyor. Ama veriler bize bunun tam tersini söylüyor. Sessizlik içinde, kimsenin fark etmediği anlarda alınan hisseler, uzun vadede çok daha büyük kazançlar sağlamış. Bu sonuçları görünce, kendi yatırım deneyimlerimi düşündüm. Kaç kere "herkes alıyor, ben de alayım" diye düşünmüşümdür kim bilir? Ama şimdi anlıyorum ki, bazen kalabalığın tersine hareket etmek, daha akıllıca bir strateji olabilir. Peki bu ne anlama geliyor? Bence bu veriler, bize soğukkanlı ve sabırlı olmanın önemini hatırlatıyor. Popüler olan her şeyin karlı olmayabileceğini, bazen gözden kaçan fırsatların daha değerli olabileceğini gösteriyor. Tabii ki, her yatırım kararı birçok faktöre bağlı ve geçmiş performans gelecek için bir garanti değil. Ama bu analiz, bize piyasa psikolojisi hakkında değerli ipuçları veriyor. Belki de asıl mesele, trend olan değil, trend olma potansiyeli taşıyan hisseleri keşfetmekte yatıyor.

Siz ne düşünüyorsunuz? Bu sonuçlar sizi de şaşırttı mı? Kendi yatırım stratejilerinizle bu bulguları nasıl bağdaştırıyorsunuz? Yorumlarınızı merakla bekliyorum. 

Bu yolculuğumuzun devamında, bu verileri nasıl günlük yatırım kararlarımıza uyarlayabileceğimizi konuşalım. Kim bilir, belki de geleceğin en karlı yatırımları şu an kimsenin konuşmadığı hisselerde gizlidir!

Yeniden görüşmek dileğiyle !

Not: Yazdıklarım tamamen kendine nottur. Hiçbir tavsiye içermemektedir...

Merhaba arkadaşlar,

Hayatın akışı tıpkı bir nehir gibi... Bazen sakin sularında yüzüp gider, bazen de coşkulu dalgalarında kayboluruz. Bu nehir yolculuğunda, yatırımlarım benim pusulam gibidir. Her ay portföyümü sizlerle paylaşmak, bu pusulayı yeniden kalibre etmek ve yönümü belirlemek anlamına geliyor. Yatırımlarımı gözden geçirirken sadece finansal durumumu değil, hayatımda nasıl bir denge kurduğumu da sorguluyorum. 

Warren Buffett'ın dediği gibi, 'Uyurken para kazanamıyorsanız, ömür boyu çalışmaya mahkûmsunuz.' Bu yüzden, pasif gelir kaynakları oluşturmak benim için öncelikli hedef. Benjamin Franklin'in 'Küçük paralar biriktirmesini bilen, büyük paralar kazanmasını da bilir' sözünü de aklımda tutarak, disiplinli bir şekilde yatırım yapmaya devam ediyorum. Şimdi gelin, bir fincan çay eşliğinde Temmuz ayını değerlendirelim ve bu hedeflere ne kadar yaklaştığımı görelim;

Bu ay, tatil masraflarım için ayırdığım nakit tutarlardan artanlarla 1 adet Eurobond aldım. Bu küçük eklemeyle toplam Eurobond sayım 2'den 3'e çıktı. Bunun yanı sıra 1 adet TOASO, 12 adet TUPRS, 1 adet TTRAK, 8 adet ISMEN ve 11 adet SISE portföyüme ekledim. Ayrıca AKSA bedelsiz sermaye artışına gitti ve mevcut hisse sayım 12 katına yükseldi. Yine de tüm bu alımlara rağmen toplam portföy büyüklüğümde önceki aya göre pek bir değişiklik olmadı. Bazen işler böyle yavaş ilerliyor, ama her adım önemli.

Aslında yatırımların gelişimini sağlam temeller üzerine yükselen bir evin inşaatına benzetiyorum. Gelecek Portföy planımda Eurobond'lar bu evin güçlü temellerini oluştururken, çeşitli hisseler ise üzerine özenle örülen duvarları temsil ediyor. Yani her yeni yatırım hamlesi, portföyümün yapısına özenle yerleştirilen bir tuğla gibi. Özetle bu ay gerçekleştirdiğim alımlarla, adeta finansal evimin inşaatında bir kat daha yükselmiş oldum. Dışarıdan bakıldığında belki büyük bir değişim göze çarpmıyor, ancak her bir ekleme geleceğin manzarasına açılan bir pencere niteliğinde. Önemli olan bu yapıyı sabırla, titizlikle ve kararlılıkla inşa etmeye devam etmek. Zamanla, bu küçük adımların birleşerek görkemli bir yapıya dönüşeceğini biliyorum.

Sevgili dostlarım, yolculuğumuz devam ediyor. Yıl sonunda ulaşmayı hedeflediğim 20.000 dolarlık portföy büyüklüğüne doğru, her gün küçük ama kararlı adımlarla ilerliyorum. Şu ana kadarki gidişata baktığımda, içimde tatlı bir heyecan ve umut var. Yolun henüz başındayız ve önümüzde keşfedilecek nice fırsatlar, aşılacak nice engeller olacak. Bu finansal serüvende bana eşlik ettiğiniz, deneyimlerimi paylaşmama fırsat verdiğiniz için sizlere içtenlikle teşekkür ediyorum.  😊 

Sevgi ve başarı dileklerimle, bir sonraki güncellememizde görüşmek üzere!

“Birikim, geleceğin sessiz bekçisidir; lüks ise anın doyumsuz hırsızı.”

Not: Yazdıklarım tamamen kendine nottur. Hiçbir tavsiye içermemektedir...