Serbest Gelir Ağacı

 

Tekrar Merhabalar Değerli Arkadaşlar 😇

Her birimiz finansal özgürlüğümüze bir an önce ulaşmayı arzuluyoruz değil mi ? Ancak bu sürecin maalesef hem zorlu hem de oldukça emek gerektiren bir yolculuk olduğunun farkındayızdır 😒 Peki bu yolun sonunda gerçekten finansal özgürlüğü elde edebilir miyiz ? Ve bu hedefe ulaşmak için ne gibi planlarımız var ? İşte tam da bu noktada, sizlere kendi planlarımdan biraz bahsetmek istiyorum. 

Gördüğüm en kritik konulardan biri, bence bu sürecin sonunda elde edeceğimiz gelir kaynaklarının neler olacağı. Aşağıdaki görselde, bazı gelir kalemlerini bir ağaç olarak görselleştirdim. Her dal, farklı bir gelir kalemini işaret etmekte. Gelin şimdi bu gelir kaynaklarını daha yakından inceleyelim;

BİST: Borsa İstanbul (BİST), Türkiye'nin önde gelen finansal piyasasıdır ve Türkiye'nin en büyük şirketlerinin hisse senetlerinin işlem gördüğü, sermaye piyasalarının merkezi olan bir platformdur. 

Burada yer alan temettü hisseleri, bir şirketin karından elde ettiği kazancın bir kısmını hisse sahiplerine nakit ödeme veya ekstra hisse senedi şeklinde dağıttığı hisselerdir. Temettü ödemeleri, yatırımcılara düzenli gelir sağlamak amacıyla yapılır ve genellikle hisse senedi sahipleri tarafından uzun vadeli yatırım stratejilerinin bir parçası olarak tercih edilir.

Temettü hisseleri, yatırımcılara birkaç farklı şekilde kazanç sağlar:

• Düzenli Gelir: Temettü ödemeleri, yatırımcılara belirli aralıklarla (genellikle çeyrek veya yıllık) düzenli gelir sağlar. Bu ödemeler, emeklilik geliri gibi amaçlar için kullanılabilir veya yeniden yatırım yapılabilir.

• Portföy Diversifikasyonu: Temettü hisseleri, portföyünüzü çeşitlendirmenize yardımcı olabilir. Farklı sektörlerde ve şirketlerde temettü ödeyen hisseleri seçerek riskleri azaltabilirsiniz.

• Uzun Vadeli Büyüme: Temettü ödeyen şirketler genellikle istikrarlı ve sağlam finansal duruma sahiptir. Bu tür şirketlerin hisseleri, uzun vadeli büyüme potansiyeli sunabilir.

• Vergi Avantajları: Bazı ülkelerde, temettü ödemeleri diğer yatırım gelirlerine kıyasla vergi avantajlarına sahip olabilir.

Ancak temettü hisseleri ile ilgili dikkate almanız gereken bazı önemli noktalar vardır:

• Temettü ödemesi yapmayan veya düşük temettü ödemesi yapan şirketler, büyüme potansiyeline sahip olabilirler, bu nedenle yatırım yapmadan önce dikkatli analiz yapmak önemlidir.

• Temettü hisseleri, hisse senedi fiyatlarının düşmesi veya yükselmesi durumunda değer kaybedebilirler. Temettü ödemeleri, hisse senedi fiyatındaki dalgalanmaları telafi edebilir, ancak yatırımcıların uzun vadeli hedeflerini göz önünde bulundurması önemlidir.

• Temettü ödemeleri, şirketin karından yapılır ve karların büyümesi, temettü miktarını etkileyebilir. Bu nedenle şirketlerin finansal sağlığı ve karlılık geçmişi analiz edilmelidir.

Sonuç olarak, temettü hisseleri yatırımcılara düzenli gelir sağlayabilir ve uzun vadeli yatırım stratejilerinin bir parçası olarak kullanılabilir. Ancak her yatırım kararı gibi, temettü hisselerine yatırım yapmadan önce dikkatli bir araştırma ve analiz yapmak önemlidir (Ülkemizde yer alan şirketlerin senelik temettü verimleri için link ).

Eurobondlar: Genellikle çok uluslu şirketler, uluslararası finans kuruluşları veya devletler tarafından ihraç edilir. İhraççı, borç para ihtiyacını karşılamak veya mevcut borçlarını yeniden finanse etmek için Eurobondlarını piyasaya sürer. Eurobondlar, yatırımcılara dünya genelinde bir çeşitlilik sunar ve genellikle döviz riskini azaltmak veya farklı pazarlarda finansman elde etmek isteyen şirketler ve hükümetler tarafından tercih edilir.

Eurobondların temel özellikleri şunlar olabilir:

• Döviz Cinsi: Eurobondlar farklı döviz cinsleriyle ihraç edilebilir. Örneğin, Amerikan Doları, Euro, İngiliz Sterlini veya Japon Yeni cinsinden olabilirler.

• Faiz Oranı: Eurobondlar sabit veya değişken faiz oranlarına sahip olabilir. Sabit faizli Eurobondlar, belirli bir faiz oranı üzerinden ödeme yaparken, değişken faizli Eurobondlar faiz oranlarını belli bir referans faiz oranına endeksleyebilir.

• Vadeli Borç: Eurobondlar genellikle belirli bir vadeye sahiptir. Bu vade, ihraççının tercihlerine ve finansal ihtiyaçlarına bağlı olarak değişebilir.

• İhraççı: Eurobondları ihraç eden kuruluşlar genellikle çok uluslu şirketler, finansal kurumlar veya hükümetlerdir.

• İşlem Gördüğü Pazar: Eurobondlar, dünya genelinde farklı finansal borsalarda işlem görebilirler. Bu nedenle, yatırımcılar Eurobondları farklı pazarlarda alıp satabilirler.

Eurobondlar, yatırımcılara uluslararası çeşitlilik sağlama ve farklı döviz cinsleri üzerinden getiri elde etme fırsatı sunar. Ancak, döviz riski ve faiz oranı riski gibi faktörler Eurobond yatırımlarını etkileyebilir. Ayrıca, her Eurobondun risk profili ihraççıya ve ihraç edilen tahvilin özelliklerine göre değişebilir, bu nedenle yatırımcılar bu faktörleri dikkate almalıdır. Eurobond yatırımlarıyla ilgileniyorsanız, bir finans danışmanından veya uzmanından tavsiye almanız önemlidir.

• Şu an ülkemizde eurobond oranları yaklaşık %8 ile %10 arasında seyretmektedir.

Nasdaq ve S&P 500: Amerika Birleşik Devletleri'nde önemli iki finansal piyasa endeksidir.

• NASDAQ: NASDAQ (National Association of Securities Dealers Automated Quotations), birçok teknoloji ve internet şirketini içeren bir hisse senedi piyasası endeksidir. 1971 yılında kuruldu ve genellikle teknoloji odaklı şirketlerin hisselerini içerir. Yani, Apple, Amazon, Microsoft, Facebook gibi büyük teknoloji şirketlerinin hisseleri NASDAQ üzerinde işlem görür. NASDAQ ayrıca biyoteknoloji, telekomünikasyon ve diğer endüstrilerden de birçok şirketi içerir.

NASDAQ, elektronik işlem platformlarını ilk kez kullanarak geleneksel borsalara göre daha hızlı işlem yapılmasına olanak tanımıştır. Bu nedenle, yüksek teknoloji ve büyüme odaklı şirketlerin hisse senetlerine yatırım yapan yatırımcılar için önemli bir gösterge ve ticaret platformudur.

• S&P 500: S&P 500 (Standard & Poor's 500), Amerika Birleşik Devletleri'nde en büyük 500 halka açık şirketin hisse senetlerini içeren bir başka önemli bir hisse senedi piyasası endeksidir. S&P 500, çeşitli endüstrilerden ve sektörlerden gelen büyük şirketlerin hisselerini izler. Bu nedenle, Amerika Birleşik Devletleri'ndeki ekonomik durumu ve hisse senedi piyasasının genel sağlığını yansıtmak için sıklıkla kullanılır.

S&P 500 endeksi, Amerika'nın en büyük ve en likit hisse senetlerini içerdiği için yatırımcılar, genellikle Amerika'daki hisse senedi piyasasının genel performansını değerlendirmek ve yatırım portföylerini çeşitlendirmek için bu endeksi takip ederler.

Her iki endeks de yatırımcılar için önemli göstergelerdir ve genellikle finansal haberlerde ve analizlerde yer alırlar. Ancak, NASDAQ ve S&P 500 farklı şirketleri ve endüstrileri izlerler, bu nedenle yatırımcılar farklı yatırım hedeflerine göre bu endeksleri kullanabilirler.

Kira geliri: Bir mülkün veya varlığın sahibinin, bu mülkü veya varlığı bir başkasına belirli bir süre boyunca kullanma hakkını kiraya vermesi sonucu elde ettiği gelirdir. Genellikle evler, daireler, işyerleri veya araziler gibi gayrimenkuller için kullanılan bir terimdir, ancak kira geliri, otomobiller, teknolojik ekipmanlar, tarım arazileri, maden hakları veya patentler gibi diğer varlıkların kiralanmasıyla da elde edilebilir.

• Kısacası kira geliri, beklenmedik mali zorluklara karşı finansal güvenlik sağlayabilir. Düzenli gelir akışı, acil durumlar için bir güvence oluşturabilir.

Tarla geliri: Bir kişinin veya bir işletmenin tarım faaliyetleri sonucunda elde ettiği gelirdir. Tarla geliri genellikle tarım ürünlerinin üretiminden kaynaklanır ve bu ürünlerin satışıyla elde edilir. 

• Eğer köyde veya kırsal bir bölgede boş duran bir tarlanız varsa ve maliyetlerinizi karşılayacaksa, bu tarlayı ektirip ürün yetiştirebilir veya kiraya verebilirsiniz. Bu sayede yıllık küçük bir gelir elde etme fırsatınız olabilir.

Peki benim planım ne ?

Özetle, yukarıda ağaç dallarındaki çeşitli gelir kaynaklarından bahsettim. Kişisel yatırım anlayışıma göre, sadece tek bir gelir kalemine dayanarak finansal özgürlük hedeflemek gerçekçi olmayabilir. Örnek vermek gerekirse, yalnızca temettü gelirine güvenenler, pandemi döneminde bekledikleri geliri elde edemediler. Bu da bize portföyümüzü çeşitlendirmek adına birden fazla kaynağa yatırım yapmamız gerektiğini gösteriyor. Aksi takdirde, tutunduğumuz dal kırıldığında resimdeki kişi gibi bir duruma düşebiliriz :)

Kısacası finansal özgürlük yolculuğumda asıl hedefim birden fazla dala tutunarak yatırım yapmak. Bunun içinde eldeki imkanlarım ölçüsünde birtakım planlamalar yaptım. Bununla ilgili bir yazıda ilerleyen dönemlerde paylaşabilirim. Zaman ayırıp okuduğunuz için ve bu yolculukta beni yalnız bırakmadığınız için teşekkür ederim.

Yeniden görüşmek dileğiyle 🙋‍♂️

Not: Yazdıklarım tamamen kendine nottur. Hiçbir yatırım tavsiyesi içermemektedir...

Not2: Yazının başında yer alan Serbest Gelir Ağacı görseli tamamen bana aittir. Sağ en altında yer alan imzayı kaldırmamak şartıyla istediğiniz şekilde kullanabilirsiniz :)